??大屏的主體色為深藍(lán)，黃色數(shù)字尤為顯眼。銀行賬戶(hù)數(shù)量、銀行余額、票據(jù)規(guī)模、資金預(yù)算、資金實(shí)時(shí)交易明細(xì)等數(shù)據(jù)一目了然。點(diǎn)擊相應(yīng)條目，還可看到更詳細(xì)信息。

??映入眼簾的是中國(guó)煤炭科工集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)煤科）打造的智能司庫(kù)管理駕駛艙。智能司庫(kù)管理駕駛艙則是中國(guó)煤科大力推進(jìn)司庫(kù)體系建設(shè)的成果之一。

??強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)，管理優(yōu)化與系統(tǒng)建設(shè)協(xié)同推進(jìn)

??2022年，國(guó)務(wù)院國(guó)資委印發(fā)《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫(kù)體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見(jiàn)》，要求推動(dòng)司庫(kù)體系建設(shè)，全面提升財(cái)務(wù)管理精益化、集約化、智能化水平。

??為此，中國(guó)煤科強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)，明確了司庫(kù)體系建設(shè)目標(biāo)，包括三大管理目標(biāo)（支持運(yùn)營(yíng)、管控、決策）和四大防風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)（防范資金舞弊、合規(guī)性、流動(dòng)性、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）。

??中國(guó)煤科形成了總部統(tǒng)籌、平臺(tái)實(shí)施、基層單位執(zhí)行的“三位一體”組織體系；構(gòu)建了“2221（兩橫兩縱兩鏈一促）”司庫(kù)管理體系。“兩橫”指業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)聯(lián)動(dòng)、板塊融通，“兩縱”分別是集團(tuán)—業(yè)務(wù)板塊—子公司層級(jí)貫穿和境內(nèi)境外全球一體，“兩鏈”包括資金鏈、產(chǎn)業(yè)鏈，“一促”則是促進(jìn)產(chǎn)融協(xié)同。

??在前期資金系統(tǒng)—司庫(kù)建設(shè)及調(diào)研的基礎(chǔ)上，中國(guó)煤科明確了2022年司庫(kù)1.0系統(tǒng)、2023年司庫(kù)2.0系統(tǒng)、2024年司庫(kù)3.0系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃。

??2022年9月30日，中國(guó)煤科司庫(kù)1.0系統(tǒng)上線(xiàn)。司庫(kù)1.0系統(tǒng)圍繞投資、融資、管控資金全流程管理目標(biāo)，建成了資金預(yù)算、資金結(jié)算、境外賬戶(hù)管理等9項(xiàng)管理功能司庫(kù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外、本外幣一體化管理。

??2023年，中國(guó)煤科繼續(xù)開(kāi)展司庫(kù)2.0系統(tǒng)建設(shè)。2023年11月30日，司庫(kù)2.0系統(tǒng)正式上線(xiàn)。相較于司庫(kù)1.0系統(tǒng)，司庫(kù)2.0系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)票據(jù)直聯(lián)、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)預(yù)警、供應(yīng)鏈金融管理、決策支持管理。票據(jù)直聯(lián)實(shí)現(xiàn)線(xiàn)上開(kāi)立、接收、背書(shū)、貼現(xiàn)、兌現(xiàn)、質(zhì)押的全流程管理，統(tǒng)一了金融資源管理。其中，決策支持模塊通過(guò)數(shù)據(jù)分析、大屏展示、司庫(kù)專(zhuān)報(bào)輸出，實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)支持。

??司庫(kù)體系建設(shè)不僅要開(kāi)發(fā)信息系統(tǒng)，還要重塑管理機(jī)制。中國(guó)煤科堅(jiān)持管理制度與信息系統(tǒng)建設(shè)并行，按照“3+1”（數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)流程、需求調(diào)研，建設(shè)方案）工作模式，以國(guó)務(wù)院國(guó)資委印發(fā)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ)，統(tǒng)一集團(tuán)內(nèi)部數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)標(biāo)簽化、顆粒化；修訂庫(kù)管理制度文件6份，梳理全級(jí)次業(yè)務(wù)流程24個(gè)、表單26個(gè)，實(shí)現(xiàn)了管理優(yōu)化與信息系統(tǒng)建設(shè)協(xié)同推進(jìn)。

??管控能力提升，資金運(yùn)作效益顯著增長(zhǎng)

??進(jìn)入司庫(kù)系統(tǒng)，點(diǎn)擊“賬戶(hù)管理”模塊，通過(guò)“賬戶(hù)信息查詢(xún)”，單位名稱(chēng)、賬戶(hù)名稱(chēng)、開(kāi)戶(hù)行、賬戶(hù)類(lèi)別等信息一一列出；點(diǎn)擊進(jìn)入“銀行余額查詢(xún)”模塊，則可看到不同賬戶(hù)的交易明細(xì)、余額……集團(tuán)總部相關(guān)負(fù)責(zé)人坐在北京的辦公室，無(wú)需下屬單位提交材料，即可看到位于重慶的三級(jí)公司賬戶(hù)流水。

??隨著司庫(kù)2.0系統(tǒng)上線(xiàn)運(yùn)行，中國(guó)煤科的財(cái)務(wù)管控能力進(jìn)一步提升。

??截至目前，中國(guó)煤科司庫(kù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)應(yīng)用推廣率100%、境內(nèi)賬戶(hù)自聯(lián)率100%、境內(nèi)外賬戶(hù)可視率100%、資金集中度99%，實(shí)現(xiàn)全級(jí)次企業(yè)在司庫(kù)系統(tǒng)統(tǒng)一結(jié)算出口，結(jié)算率同比提升20%。

??中國(guó)煤科堅(jiān)持穿透查詢(xún)和閉環(huán)管理，細(xì)化資金支出要素，構(gòu)建預(yù)算、結(jié)算、核算、執(zhí)行、監(jiān)控閉環(huán)管理流程，通過(guò)年度預(yù)算定總盤(pán)、月度計(jì)劃滾動(dòng)調(diào)、資金支付逐筆控，實(shí)現(xiàn)資金全流程管控、全級(jí)次穿透查詢(xún)。

??通過(guò)司庫(kù)系統(tǒng)，相關(guān)負(fù)責(zé)人可實(shí)時(shí)、全面了解集團(tuán)金融資源信息，統(tǒng)籌調(diào)度資金，降低運(yùn)營(yíng)成本，提高資金效益。在保障流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，中國(guó)煤科可沉淀資金運(yùn)作效益進(jìn)一步提升。2023年資金運(yùn)作收益近3億元，同比增長(zhǎng)46%。

??通過(guò)資金集中有效匹配內(nèi)部資源需求，減少外部融資，降低融資費(fèi)用，中國(guó)煤科所屬企業(yè)90%資金需求都通過(guò)內(nèi)部融通解決。

??中國(guó)煤科探索形成“司庫(kù)+”管理模式。通過(guò)“財(cái)務(wù)+業(yè)務(wù)”一體化審核平臺(tái)，該集團(tuán)對(duì)薪酬、科研、采購(gòu)等重要業(yè)務(wù)進(jìn)行協(xié)同審核，保障工資合理分配，嚴(yán)格支出管理；通過(guò)“司庫(kù)+科研”，設(shè)置科研專(zhuān)戶(hù)，保障科研經(jīng)費(fèi)專(zhuān)款專(zhuān)用。中國(guó)煤科所屬武漢設(shè)計(jì)院打造“司庫(kù)+工程項(xiàng)目”，通過(guò)全面預(yù)算、司庫(kù)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)系統(tǒng)建立數(shù)據(jù)中臺(tái)，實(shí)時(shí)反映項(xiàng)目進(jìn)展，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提示、過(guò)程控制、結(jié)果考核閉環(huán)管理。

??在司庫(kù)2.0系統(tǒng)建設(shè)中，中國(guó)煤科打造了智能司庫(kù)管理駕駛艙。智能司庫(kù)管理駕駛艙不僅可以實(shí)現(xiàn)資金集中管理、票據(jù)管理等，還可以進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步為戰(zhàn)略決策提供支持。相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)入系統(tǒng)，看著畫(huà)面數(shù)據(jù)，宛如乘坐在智能管理駕駛艙里，資金賬戶(hù)等盡在掌控之中。

??風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)報(bào)警，推動(dòng)財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型

??二級(jí)公司融資管理崗職工登陸進(jìn)入司庫(kù)系統(tǒng)，看到一張票據(jù)即將到期預(yù)警信息。該職工查看票據(jù)信息，聯(lián)查銀行賬戶(hù)余額，提前做好資金準(zhǔn)備，避免逾期違約。

??這是中國(guó)煤科司庫(kù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防控及預(yù)警功能的一個(gè)具體體現(xiàn)。

??目前，中國(guó)煤科司庫(kù)系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)資金收支實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、大額資金支出閾值預(yù)警、票據(jù)以及債務(wù)到期預(yù)警提示、異常支付預(yù)警等功能，同時(shí)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行情況，防止系統(tǒng)問(wèn)題影響資金結(jié)算。

??比如，針對(duì)貸款到期預(yù)警，在貸款到期前15天發(fā)出預(yù)警提示；在重復(fù)付款預(yù)警方面，可以對(duì)同一天，相同的付款賬戶(hù)、付款金額、收款賬戶(hù)的多筆支付交易進(jìn)行防重復(fù)支付預(yù)警提醒；在系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方面，從功能訪(fǎng)問(wèn)、系統(tǒng)在線(xiàn)率、業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)、銀企直聯(lián)狀態(tài)等4方面工作實(shí)施強(qiáng)化系統(tǒng)運(yùn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，防范支付中斷風(fēng)險(xiǎn)，影響業(yè)務(wù)。

??按照司庫(kù)體系建設(shè)規(guī)劃，2024年，中國(guó)煤科將開(kāi)展司庫(kù)3.0系統(tǒng)建設(shè)，重點(diǎn)建設(shè)虛假貿(mào)易、應(yīng)收應(yīng)付、掛靠經(jīng)營(yíng)清理等功能模塊，加強(qiáng)對(duì)薪酬、傭金等重點(diǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)。司庫(kù)3.0系統(tǒng)建成后，司庫(kù)管理數(shù)智化水平將進(jìn)一步提升。以虛假貿(mào)易為例，將交易對(duì)手、合同信息、訂單信息、結(jié)算方式等數(shù)據(jù)一體打通，通過(guò)流程及業(yè)務(wù)控制、規(guī)則設(shè)計(jì)、內(nèi)嵌風(fēng)險(xiǎn)模型，屆時(shí)，司庫(kù)系統(tǒng)可智能篩查問(wèn)題線(xiàn)索，實(shí)現(xiàn)虛假貿(mào)易監(jiān)測(cè)預(yù)警。

??在2024年及以后的建設(shè)中，中國(guó)煤科將持續(xù)完善對(duì)接集團(tuán)合同、稅務(wù)、資產(chǎn)、全面預(yù)算等業(yè)務(wù)系統(tǒng)，積極與外部工商系統(tǒng)平臺(tái)對(duì)接，逐步建成智能強(qiáng)大、實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的司庫(kù)系統(tǒng)，以司庫(kù)系統(tǒng)為切入點(diǎn)，推動(dòng)財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型。（鄢麗娜）